隨著生活水平的提高，客戶對于理財的需求也日益的增加，在現今眾多的理財商品（如保險、基金、國債、外匯、期貨、證卷等等）該如何提供給我們的客戶，協助我們的客戶選擇合適的金融理財工具，滿足其需求就是我們客戶經理未來重要的工作。

因此我們該如何轉換角色、該做哪一些事情、該如何準備都是我們現在開始要做的。越早準備好就越能在未來保有競爭的能力。

培訓時間：2天

培訓對象：網點主任、理財經理、大堂經理

培訓方式：講述、研討、場景演練、游戲、角色扮演、課前與課后作業

每班培訓人數：30-40人

課程內容

綱要

理財的意義與功能

1. 現代人應有的理財觀念

2. 人一生中的財務需求

3. 各個年齡的理財需求與財務重心

4. 如何說明理財的功能

5. 客戶經理的意義與價值

理財經理日常的工作

1. 客戶維護

2. 挖掘新的有潛力的客戶

3. 主動營銷與推薦銀行產品與服務

4. 討論與規劃該如何做好上述的責任

積極的面對產品營銷

1. 正確的面對什么是銷售

2. 銷售前應有的心理準備

3. 銷售時應有的外在準備

4. 銷售的技巧準備

理財營銷的基本功

1. 有效的表達技巧（聲音語調與肢體語言）

2. 有效的溝通

3. 聆聽與發問

產品說明的技巧

1. 產品說明的注意事項與禁忌

2. 產品說明的FAB法則

3. 說故事談理財

4. 話術設計與練習

成交技巧

1. 找出客戶購買的征兆

2. 促進客戶購買的速度

3. 了解無法成交的原因

4. 如何促成交易，締結成功的方式

如何面對客戶的拒絕

1. 拒絕處理的方法與原則

2. 專業解答法 

3. 同理心法 

4. 歸納法 

5. 輕描淡寫法