保險(xiǎn)高端客戶(hù)財(cái)產(chǎn)配置

**部分     財(cái)富管理的基本觀念

           1. 甚么是財(cái)富管理

           2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利能力

           3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

           4. 全球財(cái)富管理的趨勢(shì)

第二部分    資產(chǎn)配置對(duì)高端客戶(hù)的重要性

1. 何謂資產(chǎn)配置?

2. 資產(chǎn)配置的重要性

3. 不同資產(chǎn)類(lèi)別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益

            4. 資產(chǎn)配置的原則及方法

            (案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用

            5. 資產(chǎn)配置在全球的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用模式

               (1). 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

               (2). 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

               (3). 資產(chǎn)配置再平衡

               (4). 風(fēng)格資產(chǎn)配置

            6. 金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)新模式

 以資產(chǎn)配置為核心的高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)的四大步驟

        1. 客戶(hù)需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定

           A. 客戶(hù)資料收集

              (A). 主動(dòng)式數(shù)據(jù)

              (B). 被動(dòng)式資料

           B. 風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估

              (A). 資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求

              (B). 資金的收益要求

              (C). 資金的時(shí)間要求

              (D). 客戶(hù)的虧損容忍度

           C. 財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析

        2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置

           A. 界定大類(lèi)資產(chǎn)的分布比例

              (A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性

              (B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率

              (C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例

           B. 客觀評(píng)估大類(lèi)資產(chǎn)的配置趨勢(shì)

              (A). 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)

              (B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議

         3. 投資建議書(shū)的制作及提交

            A. 投資建議書(shū)的主要內(nèi)容

            B. 投資建議書(shū)的寫(xiě)作流程及方法

            C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配

            (案例演練): 如何幫高端客戶(hù)制作投資建議書(shū)

          4. 定期檢視理財(cái)進(jìn)度

第四部分   保險(xiǎn)業(yè)如何透過(guò)資產(chǎn)配置贏得高端客戶(hù)的資產(chǎn)

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品投資屬性的再認(rèn)識(shí)

2. 客戶(hù)投資屬性的掌握

3. 資產(chǎn)配置觀念的靈活運(yùn)用

4. 金融異業(yè)結(jié)盟拓展產(chǎn)品線

5. 增加客戶(hù)錢(qián)包的占有率