課程時間:一天

課程大綱:

一、操作風險的概念及特征

1、操作風險：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險。

2、操作風險特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件

3、操作風險易發(fā)點

4、銀監(jiān)會防范操作風險十三條

二、存取款業(yè)務中的風險防范

1、開銷戶風險（案例評析）

2、沖抹帳風險（案例評析）

3、無卡存現(xiàn)/存單掛失/存單止付/存款繼承風險（案例評析）

4、預留印鑒風險（案例評析）

三、銀行卡及atm機風險防范

1、銀行卡詐騙（案例評析）

2、銀行卡掉包（案例評析）

3、atm吞卡后處理不當（案例評析）

四、協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃法律風險（案例評析）

五、銀行結算業(yè)務法律風險

1、無支付結算憑證/錯蓋印章/不及時退票/票據(jù)違規(guī)兌付/印鑒卡片的保管。（案例評析）

2、單位結算賬戶資金劃入/個人銀行結算賬戶資料審核（案例評析）

3、票據(jù)風險（違規(guī)支取/簽發(fā)空頭銀行匯票）（案例評析）

4、反洗錢風險（案例評析）